非法“吸金”2622万元！30名投资者被“坑”了

如果告诉你

投资某项资金业务

可获得月息5%-10%的高额利息收入

你会尝试吗？

“有无咁大只蛤乸随街跳啊？”

很显然，这是不可能的！

不过还真有人相信“天上掉的馅饼”

顺德法院审理了一起非法吸收公众存款的案件

两男子以高额回报为诱饵

非法吸收了2622万元

具体是怎么一回事？

小编带你探个究竟！

我有一个大胆的想法......

“总是被高利贷追债，头痛！”为了融资偿还高利贷，老容萌生了一个大胆的想法——向社会公众筹集资金！

当然，老容清楚知道凭借一己之力是做不来的，于是他找到“合作伙伴”老张，经过商议后，两人决定分三步走：

首先，假借老容任职于某银行广州分行营销总监（已离职）的名义，声称可以代办银行“过桥资金业务”；

其次，抛出“诱饵”，办理业务即可获得月息5%-10%的高额利息收入；

最后，由老张“口口相传”，吸纳和允许他人介绍投资者进行投资！

“单靠我一人去找投资者可不够，我们还需要投资顾问来帮我们增加业务。”老张和老容相视一笑道。随后，老张找到阿灿并邀请其担任投资顾问，阿灿欣然同意。不久后阿灿便找到了“投资天使”谭先生并向其介绍“过桥资金业务”。

“我与银行旗下的A管理公司的高级管理员合作进行资金拆借业务，利润可观，你们想投资就要趁早了！”听到老张画出的利润“大饼”，谭先生慢慢地打消了顾虑，与老张签订了合作协议，并由谭先生妻子陈女士操作将资金汇入老容及其控制的账户。

非法吸取公众存款2622万！

不知不觉，老容和老张获得了30名投资者投入资金人民币2622万元。拿到钱之后，他们“拆东墙补西墙”，利用循环操作等方式支付部分投资人的本金和利息，并从资金池内支出839万元购买广州某公司股权，支出人民币355万元建设珠宝交易平台，还支出人民币359万元用于客户消费和支付珠宝公司员工工资，支出人民币251万余元用于个人消费。

合作一个月后，老张突然要求谭先生先将利润提前分给他。“本金都没收回，老张怎么能要求把利润先分给他呢？这不合理啊。”谭先生不满老张的要求，提出停止与老张合作。老容见状，急中生智称道：“老张的要求是过分了，要不你直接和我合作吧！操作方式和与老张合作时一样。”谭先生见老容是银行高管，便同意直接和老容合作“过桥资金业务”。

但是5个月过去了，谭先生发现一直有未结清款项，便要求老容尽快结清。迫于压力，老容伪造了一份A管理公司名义开出的《确认函》给谭先生，可款项一直没有结清。

“富贵”不过是一场梦

事发后，老容、老张将广州某公司股权转让给黎先生等4名投资者用于抵扣未返还本金；老张将杨先生等3人的本金还清，并分别将金银首饰折价给另外4名投资者用于抵扣未返还本金。至今还有14名投资者共计人民币1057.5897万元本金未获返还。此外，谭先生因老容而导致经济损失848.3848万元也未获返还。

2019年4月17日，公诉机关以老容、老张犯非法吸收公众存款罪、诈骗罪向顺德法院提起公诉。

法

院

判

决

顺德法院经审理认为，被告人老容和老张无视国家法律，变相吸收社会公众存款，扰乱金融秩序，数额巨大，其行为均已构成非法吸收公众存款罪。

经查，被告人老容和老张以投资“过桥资金业务”获取高额利息为名向谭先生夫妇吸纳资金的行为，与吸收其他人投资行为的操作方式、资金使用等并无二致，后期老容伪造A管理公司公章出具确认书给谭先生夫妇也只是为了拖延应付追讨，故指控被告人老容和老张犯诈骗罪，罪名不成立。

被告人老容、老张如实供述犯罪事实，依法予以从轻处罚。本案中绝大部分的投资是由老张直接吸纳，但犯意是由老容提出，且老张亦按照老容编制的资金需求将相应的资金转入老容及其控制的账户，不宜区分主从犯，但被告人老张作用相对较轻，酌情予以从轻处罚。鉴于已返还部分投资人的本金，且部分投资人对老张表示谅解，对被告人老容、老张酌情从轻处罚。

综上，顺德法院依法作出一审判决：被告人老容和老张犯非法吸收公众存款罪，分别判处有期徒刑六年和四年六个月，并处罚金人民币六万元和五万元；责令被告人老容和老张退赔投资人的经济损失。

小编有话说

近年来，非法吸取公众存款形式层出不穷、手段隐蔽、欺骗性强、危害性大，不法分子往往以“高利回报”为诱饵，引诱公众参与，骗取公众存款。社会群众应树立正确的投资理财观念，在投资过程中要提高防范意识，通过正规渠道投资，若碰到所谓的“高息理财”应保持警惕，及时向有关部门核实真假，遇到涉嫌非法吸取公众存款的行为要及时举报。

编辑｜顺德法院微信编辑小组