挨年近晚（其实也不止年末）

诈骗分子就异常活跃

可能他们认为

“我们也要过个肥年”吧......

近日，高明公安就告破一件“套路贷”诈骗案件，一网打掉该诈骗团伙。如何警惕“套路贷”诈骗光顾，小编来告诉你！

真实案例

去年9月份，事主邓先生因公司资金短缺需要贷款，经朋友介绍认识广州某资产管理公司的“张总”。这位“张总”一身名牌服装，戴名表、开豪车，生意做得很大，让人觉得十分有实力。

经过商讨，“张总”同意以存单质押担保的方式，帮助邓先生贷款3000万元，并签订了合同，其中首期贷款为500万元，服务费60万元。随后，邓先生就支付了15万定金。

几天后，“张总”派人到高明存入了500万元准备抵押给银行，邓先生就按照合同支付了剩余的45万元。然而，这时候“张总”却翻脸不认人，说邓先生违约啦！

张总

你跟银行签的是“流动资金借款合同”，违反了我们协议中“贷款只能用于项目建设，不得用于流动资金”的规定。

经过如下：

邓先生多次前往广州与对方交涉，希望退还60万服务费，对方不仅不理不睬，甚至将人赶走，最终邓先生选择了报警。

从表面上看，这是一起经济纠纷，事主只能通过协商或者提起民事诉讼的方式解决。但民警经过仔细梳理，发现这是一个精心设计的骗局。近期该企业至少办理了8宗担保贷款业务，但没有一宗成功，而且事主都被没收了服务费！

经过专案组抽丝剥茧、层层推进，一个以办理质押担保贷款业务为名，实施“套路”诈骗的犯罪团伙逐渐浮出水面。在掌握大量证据后，专案组在省厅和市局相关部门的大力支持下，于11月27日展开收网行动。

专案组奔赴北京、广州两地开展抓捕，成功抓获张某、王某等19名犯罪嫌疑人，共扣押涉案车辆6辆、银行卡106张、电脑20台、手机21台、合同及融资协议等多份，冻结涉案账户117个，冻结涉案资金约3000万元人民币。

经查，该团伙以北京和广州作为据点，成立了多间投资公司作为幌子，在明知自己没有长期担保资金能力的情况下，与他人签订担保协议。

该团伙还在合同中故意设置陷阱、制造障碍，让借贷的事主无法履行合同导致违约，从而非法占有服务费，初步调查全国各地受害人达30余人。那么，到底是什么样的陷阱，让企业老板屡屡上当？

签订的《质押担保服务协议》中，犯罪嫌疑人刻意写明贷款“不得用于流动资金”。而根据案件牵涉到的几间银行的调查情况表明，银行有相关规定，市、区级银行只能与借款人签署流动资金贷款合同，项目贷款只能到省级银行审批。因此，事主从一开始就无法满足协议规定。

在协议里约定受害人办理各种手续的期限，一般为3至10个工作日，超过办理期限即认为被害人违约。实际上，银行对贷款方进行资格审核、授信需要一段时间，在短时间内难以完成。即便银行开通绿色通道快速审核，嫌疑人也会以种种理由拖延办理贷款手续，到了期限后就将责任推给事主。

合同中还暗含很多其他陷阱，一不小心就入套。犯罪嫌疑人其实就是利用企业急于贷款的心理，又不太懂银行业务的弱点。但由于合同条款对贷款方不利，大部分事主只能哑巴吃黄连，有苦说不出。而当部分事主发现被骗上门理论时，该团伙成员就通过威胁、恐吓甚至殴打的方式吓退事主。

1月16日，高明公安召开了新闻通报会，介绍“9.30”特大系列诈骗案侦办经过及2018年打击电信网络诈骗犯罪情况。副局长张海滨代表分局，向该案3名事主发还被骗资金30余万元，并向另一炒股诈骗案的事主发还被骗资金600万元。

事主还特意送来牌匾和锦旗，感谢高明公安为他们追回被骗的资金，对高明公安民警恪尽职守、为民服务的工作作风点赞。

人民好卫士

企业护航者

法网恢恢  疏而不漏

神警雄风  犯罪克星

什么是“套路贷”诈骗

套路贷：嫌疑人以非法占有为目的，以违约金、保证金等各种名目骗取受害人签订不利于受害人的借款合同，再以各种方式让受害人违约，最终侵吞受害人财产。

警方“三点提醒”

扫黑除恶专项斗争开展以来，高明公安按照上级部署，严打“套路贷”等涉黑涉恶犯罪行为，保护企业和个人的合法权益。

1、贷款应到各类银行等正规金融机构，不要轻信无金融从业资质的个人、中介、公司及其发布的各类无抵押、免息贷款等广告信息。

2、签订借贷合同（协议）的时候必须认真逐一审视相关条款，最好向律师或专业人士咨询，谨防入套。

3、如果遭遇“套路贷”，必须提高警惕，在保证安全前提下尽可能保留证据，并及时报警。

对任何看似很“着数”的事情，一定要记得，多留个心眼！

来源：高明公安、高明综治

编辑｜高明普法编辑部