兴业银行佛山分行举行“一把手讲合规活动”。/银行供图

3月，兴业银行佛山分行正式启动2019年“兴航程”合规经营示范年活动。本次活动以坚持稳中求进、加快转型，发挥“合规盈利、合规致胜”的合规经营示范引导作用，实现合规创造价值，推动集团业务转型与可持续发展，全力保障与推进集团“1234战略体系实施”为目标，以“守底线、做实功、重融合”为导向，具体通过“服务业务与经营转型、加强检查监督管理、加强合规文化培育、加强案防与员工行为管理、加强合规管理工具运用”等五大措施开展工作。

一把手带头讲合规

风险管理业务发展两手抓

根据活动安排，兴业银行佛山分行多次举办“一把手讲合规活动”，通过宣讲经验教训，强调合规是最大的成本，做好合规工作必须要从根本上解决员工的思想问题，切实做到形式和实质的有机统一。合规管理是兴业银行佛山分行一项核心的风险管理活动，通过合规管理，在全行推行正确的职业操守和价值观念，推动全行员工树立主动合规、合规创造价值的理念，促进自身合规与外部监管有效互动。

2019年，该行以“兴航程”合规经营示范年活动为契机，强化责任担当，组织各级“一把手”上好2019年合规第一课，贯彻执行好总分行、监管机构的相关政策，抓好员工思想工作，塑造“合规人人有责、合规创造价值”的企业文化，树立“诚信经营、依法合规”的良好社会形象，全面提升综合竞争力。该活动是兴业银行特色化合规内控管理活动，已连续开展多年。兴业银行佛山分行通过开展各项合规活动，传导合规理念，完善风险管理及合规内控手段，构建合规管理长效机制。

兴业银行佛山分行行长李锦奎多次在“一把手讲合规活动”上强调，2019年，佛山分行合规风险管理工作将继续积极主动适应内外部环境变化尤其是监管环境变化，坚持合规经营、稳健经营、审慎经营，持续完善体制机制建设，继续做好资产质量管控，按照“风险管理与业务发展紧密融合”的总体要求，将支持业务发展和强化风险防控有机结合起来，要从以下几方面来提升分行内控合规与案件防控管理工作：一是持续突击检查，保持高压态势；二是排查重点业务，防范信用风险；三是规范操作环节，严防案件风险；四是加强员工管理，杜绝异常行为；五是坚持学习培训，提升合规意识；六是设立专用渠道，保障信息畅通。

巩固治乱象成果

针对16个要点开展风险排查

今年5月以来，兴业银行佛山分行积极响应监管要求，进一步在全辖深入开展“巩固治乱象成果、促进合规建设”专项工作。

为打好防范化解金融风险攻坚战，推动银行保险业实现高质量发展，今年5月17日，中国银保监会下发了《中国银保监会关于开展“巩固治乱象成果、促进合规建设”工作的通知》（银保监发〔2019〕23号》），对全国银行保险机构整治工作进行部署。

在专项整治过程中，兴业银行佛山分行成立了“巩固治乱象成果、促进合规建设”专项工作领导小组。组长由分行行长担任，副组长由分管副行长担任，小组成员包括各管理部门主要负责人，领导小组下设办公室，各部门建立联系人工作机制，有计划地推进各项工作措施的落实。同时，该行明确排查重点，着手从2018年深化市场乱象整治整改发现问题整改情况、2019年银行机构“巩固治乱象成果、促进合规建设”工作要点、内控体系自查等三方面开展排查和整改，进一步促进合规经营，防控风险案件的发生。排查整治内容包括：公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融风险、重点风险处置等五个方面16个要点，排查范围为截至2019年4月末所有存量业务，其中2019年1~5月新增业务100%覆盖排查。

接下来，兴业银行佛山分行全行上下将进一步加强对机构和人员的合规教育，牢固树立“合规盈利，合规致胜”理念，将员工行为管理作为团队建设、日常管理的一项重要内容来抓，建立内部常态化的学习及自查监督机制，塑造稳健、严谨、合规的经营文化，进一步提升合规经营水平。

文|佛山日报记者宋苑丹