近日，记者从人民银行佛山市中心支行（以下简称“人行佛山中支”）获悉，今年上半年，人行佛山中支组织辖区银行机构开展现场宣讲超过2500场，通过微信、微博和抖音等自媒体平台发布警示宣传21.2万次，向全网用户、客户发送警示短信2.25亿条，接受咨询7.8万人次，全面推动“全民反诈”落到实处。

近年来，人行佛山中支坚持以人民为中心，主动作为，通过遏制新增涉案账户，排查存量账户风险，构建联防联控机制、强化政策宣传与风险提示等措施，全力推动辖区打击治理电信网络诈骗犯罪工作取得实效。

建立群防群治机制

提高打防管控效能

人行佛山中支牢固树立“一盘棋”思想，强化协调配合，积极联合佛山银保监分局，对辖区银行机构开展涉赌涉诈风险核查工作，对涉案账户问题突出的银行机构综合采取监管措施。

此外，人行佛山中支积极联合市市场监管局开发“佛山市监”小程序，通过市市场监管局数据库提供严重违法失信企业名单、异常经营企业名录、企业股权结构等经营信息，以及银行机构提供现场核实的企业经营信息，实现辖区异常企业信息跨部门实时动态更新共享和异常企业账户联防联控。

人行佛山中支还将辖区银行机构开卡涉案数量、反诈骗宣传开展等情况纳入各业务线条的银行业机构综合评估，督促辖区银行机构提升账户质量和风险防控的考核比重，切实转变以账户或银行卡数量等为导向的考核激励机制。同时，加大内部专题培训力度，开展账户从业人员警示教育，建立对涉案账户较为集中或比重较高的营业网点和相关负责人进行内部问责的机制。

拓展金融科技应用

提升账户风险防控实效

人行佛山中支相关负责人介绍，2020年以来，人行佛山中支充分依托金融科技手段，通过广东省企业银行结算账户备案管理系统，加强不同银行网点间的信息沟通，及时通报账户风险信息，共享全市银行异常案例信息32282个，有效防范不法分子跨网点流窜异常开户。

在人行佛山中支的有力推动下，辖区银行机构多措并举，积极提升账户风险防控实效。例如，建设银行佛山市分行借助大数据应用理念，研发“企业账户开立服务平台”，实现企业账户开立过程可视化监测和全痕迹管理，全面提升企业账户服务水平和风险管理能力。

日常核查与专项排查相结合

增强存量账户风险防范

为切实维护人民群众切身利益，人行佛山中支高度重视辖区涉案账户及存量账户风险清理整治工作。据统计，佛山地区涉案单位银行账户数量从2020年的月均12.5户，下降至2021年上半年的月均6户。“断卡”专项行动以来，佛山地区涉案个人银行账户从2020年四季度的月均411户，下降至2021年上半年的月均386户。2020年以来，人行佛山中支共指导银行协助追查银行账户63859户，止付47562户，止付赃款约9.1亿元，有效切断不法分子资金链条。

截至2021年6月底，人行佛山中支组织辖区银行机构对183户涉案单位账户、3969户个人涉案账户的同名、同手机号码关联账户共21327户开展拓展核查，及时对11116户异常账户采取限制措施；共排查存量单位结算账户67.7万户，占全市单位账户总量的95.74%，对1.66万户异常单位账户采取限制措施；共排查个人银行结算账户6464.69万户，占全市个人账户总量的92.92%，对43.27万户异常个人账户采取限制措施。

除了开展专项排查工作，人行佛山中支持续丰富反诈宣传形式，竭力推动反诈宣传全覆盖，形成良好氛围。人行佛山中支要求辖区银行机构加大宣传频率，严格落实个人柜面及自助柜员机开户环节风险提示，告知客户出租、出借、出售、购买银行账户的相关法律责任和惩戒措施，签订《合法开立和使用银行账户承诺书》。同时，人行佛山中支还要求银行网点摆放防诈宣传折页，悬挂易拉宝宣传海报，电子屏滚动播放防诈提醒标语，持续对“两卡”流出问题较为严重的“学生”“老年人”等重点群体做好精准宣传，切实提高社会公众电信诈骗防范意识。

文/佛山日报记者陈意威 通讯员廖城威、林瀚