“得知顺德区正开展扫黑除恶专项斗争，向警方举报后，短短三四个月就已破案抓人，非常感谢顺德警察！”对于事主吴女士（化名）而言，缠绕其7年的“套路贷”噩梦终于暂告一段落，在昨日顺德公安举行的群众举报涉黑涉恶线索奖励金发放仪式上，她激动地向民警连声致谢。

区扫黑办、顺德区公安局相关领导向举报涉黑涉恶线索的市民发放奖励金

仪式上，顺德公安向12名提供有效举报线索的群众颁发奖励金22万元，并通报了2019年开展扫黑除恶专项斗争的成效及一宗近期破获的“套路贷”诈骗案例。据悉，2019年以来，顺德公安共刑拘涉黑恶犯罪嫌疑人780余人，查封、冻结、扣押涉案资产5.6亿元。

现场展示了近期专项打击“套路贷”涉恶犯罪团伙活动查获的涉案物品。

案例链接打掉一特大“套路贷”涉恶团伙涉案500多万破案30宗2019年5月9日，佛山市顺德区公安局成功打掉一个涉案“套路贷”涉恶诈骗犯罪团伙，抓获涉案嫌疑人7名，侦破系列“套路贷”涉恶案件30宗，起获银行卡8张、借款合同51份以及账簿、房产证等涉案物品一批，查封一房产，冻结涉案款项564余万元。

顺德区公安局于2018年底和2019年初先后接到顺德区人民法院移交的线索和多名事主怀疑被“套路贷”诈骗的线索举报。对此，顺德区公安局领导高度重视，迅速成立专案组对举报线索全力侦办。

专案组经过缜密侦查：发现多起案件均指向一个以犯罪嫌疑人杜某某（男，45岁，顺德人）为首专门实施“套路贷”诈骗的犯罪团伙，该犯罪团伙利用事主张某、冯某等28名受害人急需用钱的心理，诱骗事主向其借钱，再以居间服务费、手续费、高额利息等手段抬高贷款本金，并制作虚假银行流水实施诈骗犯罪，若事主无偿还能力，则使用滋扰、威胁、恐吓等软暴力方式追债，继续诱骗、逼迫事主不断的向该犯罪团伙借钱平账，进一步垒高债务，同时签订房屋抵押合同。当债务垒高到一定程度后，犯罪团伙就会通过威逼诱骗事主变卖房屋抵债或虚假民事诉讼的手段追债，侵占事主巨额财产。

经侦查发现，2016年以来，犯罪嫌疑人杜某某等人共向28名受害人放款857万元，而28名被害人实际到手就只有744万元，杜某某等人从中诈骗了共113万元。签订借贷合同后，如果还不起高额的利息，则会被迫按照该犯罪团伙的套路继续借钱平账，直至变卖房屋抵债。其中事主张某向该犯罪团伙借贷80万，被诱骗签下100万元的借条，但实际拿到67万，一年多的时间，最终欠下120万元债务，最后被迫将名下价值150万的房屋仅以120万抵债交易给该犯罪团伙成员。

办案民警介绍，这类“套路贷”涉恶诈骗犯罪的特点，一是利用事主急需用钱的心理，诱骗事主向其借贷；二是以服务费、手续费、“过桥费”、高额利息等名义抬高贷款本金，并制作虚假银行流水；三是牵着事主的鼻子不断在其团伙成员间转单平账，肆意垒高债务，并迫使事主签订房屋抵押合同；四是作案手段隐蔽，采用诱骗、软暴力和合法形式掩盖的手段躲避企图法律的制裁。

本案中，杜某某等人与事主签订抵押的房屋的返租合同来掩盖高额非法利息，并威逼利诱事主变卖房屋抵债，另外多名事主均被起诉至法院。目前，该团伙中4人被依法逮捕。

涉案房产证件、银行卡、记账簿……在仪式现场，民警向媒体展示了近期打击“套路贷”案件中缴获的部分涉案物品。顺德区公安局副局长郭金波介绍，2019年，在开展扫黑除恶专项斗争中，顺德公安紧盯辖区重点行业和重点领域,聚焦突出问题，重点打击“套路贷”等新型黑恶势力，成立了打击“套路贷”工作专班，综合利用大数据加强对“套路贷”违法犯罪线索的摸排和研判分析，排查出一批违法犯罪线索，成功打掉以民间借贷为掩护的“套路贷”犯罪团伙8个，刑拘60多人，缴获了大量涉案资金。

其次，通过开展扫黑除恶宣传活动，鼓励群众积极举报线索，同时发布悬赏公告，通过外部压力让涉黑恶在逃人员主动投案自首，今年先后有30余名涉黑恶违法犯罪分子主动到公安机关投案自首。

“2年时间，50万元的借款被对方以制作虚假银行流水、签订虚假合同等手段‘滚’成了200多万元，不按时还，对方就实施恐吓、骚扰。”事主吴女士于2012年底因生意需要资金周转，经朋友介绍向他人实际借款50万元，不料竟落入“套路贷”的诈骗圈套，贷款如滚雪球般增至200余万元，房产也被抵押。还不起贷款，一家人都遭到贷款人的恐吓、骚扰。2019年3月，吴女士向警方举报，7月份便得知对其实施“套路贷”诈骗的犯罪团伙已落网。“不用再遭受恐吓，现在安心多了。”吴女士十分感慨。

来源：珠江商报

文/珠江商报记者谢意 通讯员梁晓茵 朱胜强

编辑：实习生梁懿允

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