案例一

2024年9月，陈某在网上结识一男子，对方称其有多年投资虚拟币经验及内部消息，可帮助陈某投资虚拟币赚钱。陈某信以为真，便添加对方的QQ号，并按要求下载APP进行投资操作。随后，陈某按照要求，先后在线下珠宝店、银行机构购买价值400余万元的黄金，并分别邮寄到广东、河南、重庆等对方提供的多个地址后，对方谎称对应价值的U币会充值到陈某的APP账户内，直至陈某发现APP账户无法提现，遂报案。

案例二

2024年9月，孙某接到一电话，称其在某商学院的学费可退，由于自己正好是该商学院的退费会员，遂信以为真，便按照对方要求下载APP进行操作。随后，对方引导孙某在APP上投资做任务赚钱，并以操作失误、需要补单修复才能提现等理由，诱骗孙某继续增加投入。孙某多次使用“滴滴打车”“货拉拉”送货的方式将现金装进鞋盒送到对方指定的地址，共被骗31万元。

案例三

2024年10月，卓某下载了一个虚假跨境电商投资APP，并在“导师”指导下进行投资。期间，卓某向对方提供的银行账户转账，“导师”则会将相应的资金充值到其APP账户内，且以小额盈利获得卓某的信任。几天后，对方称要做黄金投资，让卓某前往金店购买50克黄金并邮寄到广州指定地址。当卓某想要提现账户内资金时，对方以卓某操作失误，导致系统崩溃、美金账户被冻结，需要再投入被冻结美金的50%才能修复提现为由，诱骗卓某加大投资。待卓某继续投资，仍无法提现后，遂发现被骗3.3万余元。

警惕高利诱惑、不贪小利、不轻信陌生电话、不参与虚拟货币交易炒作活动，远离国际礼品卡非法交易等，牢记天上不会掉馅饼。

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，资金和个人信息才会更安全。

不要出租或出借自己的身份证件、银行卡，也不要用自己的账户替他人提现。