不法分子致电或发短信给受害者，自称是某金融平台的客服或国家金融监督管理总局工作人员，并能准确说出受害者的姓名、职业等个人信息。

不法分子谎称受害者需关闭在平台申请的金融业务、调低贷款利率、注销校园贷、取消各类会员、关闭百万保障等，否则就会影响个人征信记录，有的还会出示伪造的证件获取信任。

不法分子诱导受害者下载视频会议软件并打开屏幕共享功能，引导受害人在手机进行账户查询操作，从而掌握其银行账号、密码、验证码等重要信息。

不法分子以“关闭业务”“清空贷款额度”等为由，引诱受害者转账或到贷款平台贷款转入指定账户。有的不法分子还会通过共享屏幕窃取受害人银行卡号、短信验证码等信息，登录受害人网银并将卡中资金转走。