该国往中国汇款出现账户被冻结！！使领馆发出提醒
佛山市贸促会 2024-01-18 19:45

驻新加坡使馆提醒中国公民注意汇款安全

近期，有部分境外中国公民通过当地汇款公司向国内汇款后，其境内账户资金因涉案被执法部门依法冻结，给个人财产造成一定损失。

个别汇款公司虽在境外合法注册，但实际上是与境内不法分子合作通过非法渠道实施跨境汇兑，这种行为违反中国法律规定。其通常做法是，汇款公司在境外接受客户外币，在境内通过非法渠道向客户指定账户划转相应数额的人民币。由于境内划转的资金大多来源不明，有的甚至涉及跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，极易导致客户境内账户或资金因涉案被执法部门依法冻结。

驻新加坡使馆再次提醒在新中国公民，请勿轻信各类所谓“合法”汇款广告，务必通过符合中国法律规定的金融机构向境内汇款，以免遭受不必要的财产损失。如遇境内账户被执法部门冻结的情况，请主动与办案单位联系，根据要求提供相关证明材料，以维护自身合法权益。

联系电话：
新加坡报警电话：999

新加坡反电信诈骗热线电话：
1800-7226688

外交部全球领事保护与服务应急热线（24小时）：
+86-10-12308
+86-10-65612308

驻新加坡使馆领事保护与协助电话：
（65）64750165

自1月1日起，新加坡暂停非银非卡渠道向中国汇款！

此前，跨境汇款不合规引起监管重点关注。据羊城晚报援引《联合早报》报道，新加坡金融管理局上个月18日宣布，从2024年1月1日起，本地所有跨境汇款公司暂停部分服务三个月，不得通过海外第三方代理汇款到中国。


根据新加坡金管局的声明，暂停使用的仅是非银行和非卡渠道向中国境内个人汇款，公众还是可以通过银行、银行卡网络运营商或持牌金融机构进行汇款。


新加坡金管局表示，此前有报告称，一名在新加坡工作的中国公民通过新加坡汇款公司向中国汇款后，资金被执法机构冻结在收款人在中国的银行账户。目前尚不清楚资金被冻结的原因。


据悉，为了让客户少付汇款费，新加坡汇款公司一般会找海外第三方代理汇款到中国。在绝大多数时候，通过这些渠道汇出的款项都会顺利转到收款人在中国的银行户头。


然而，近几个月来，一些通过这类方式汇款的公众却面对银行户头被冻结的情况。截至12月15日，新加坡警方已接获超过670起涉及共1300万元汇款到中国后被冻结的案件。


另据第一财经报道，12月18日，新加坡警方在警察总部召开会议，邀请三家汇款公司（山立、长诚、汉生）的代表、中国驻新加坡大使馆代表，以及39名受汇款事件影响的公众出席。警方在会上建议，汇款人应通过银行或银联卡等方式汇款，避免在中国的银行账户被冻结。


据报道，有被冻卡人表示，去年5月通过山立中国汇款公司，把8500新元（约45000元人民币）汇给在中国的妻子，9月收到中国公安来函，指转入妻子在中国农业银行账户的约3万元人民币涉及网络赌博案，因此被冻结。中国公安要求出具能证明款项合法的文件。他向汇款公司求助，却没有任何进展。

通常跨境汇款可以通过银行转账、银行卡、电子钱包、汇款公司或者第三方汇款平台。银行转账是国际汇款广泛使用的方式之一，大多数银行不收取服务费。但是资金到账慢，汇率没有优势，银行往往会收取较高的“点差”；而汇款公司能提供快速转账、较优的汇率及更低的费用，但存在一定风险。如果牵涉地下钱庄，一旦被查，账户存在被冻结风险。客户在新加坡以新币打款至第三方机构的新加坡账户，其对应的中方代理将人民币存入客户在中国的银行账户。一般汇款公司会通过银行或指定代理等渠道提供跨境汇款服务，这些代理可能又会委托收款人所在国的第三方服务商进行打款。若第三方服务商没有遵守当地法律，当地执法机构可能会冻结第三方服务商和收款人账户。

还有报道称，近来汇款至中国不断遭遇冻结的事情发酵后，选择以第三方代理的方式汇款的顾客已大幅度减少。同时，也有更多人克服早前的刻板印象和语言困难，开始探索手机银行转账，以及市场上这几年陆续开发出来的汇款应用。


有业内人士对第一财经表示，新加坡此举似乎指向地下钱庄。新措施实行后，汇款至中国可能需要支付更多费用，但为了保护客户和降低银行账户被冻结风险，有必要暂停这类服务。


有业内人士对记者表示，对于从境外银行汇入外汇超过5万美元，有严格的项目归属性质，例如捐赠、赡家款、遗产继承收入、境外投资收益等，需要严格的证明材料。而近年来，中国对于反洗钱监管的力度不断加强。

来源：央视新闻、领事直通车、深圳外贸圈、第一财经、羊城晚报、中国驻新加坡大使馆领事、公开信息、网络等

编辑：佛山市贸促会编辑部

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