2个案例入选！
佛山市中级人民法院 2023-10-17 16:48

近日，

广东高院发布一批
依法惩治金融犯罪典型案例，

佛山法院2个案例入选！

（点击图片查看入选案例）

01

以“数字货币”投资为名实施非法集资犯罪

——徐某集资诈骗案

基本案情

2019年5月起，徐某为谋取非法利益，伙同他人通过举办投资宣讲会以及在微信群发布宣传信息等方式，向公众宣传虚构的EOS币、GBFA社区币、GBFA生态币和CNCC币付宝等数字货币有高额静态收益、发展下线有直推奖和管理奖等事实，利诱社会公众通过线下向其转账的方式参与“数字货币”投资。至案发时，徐某以上述方式非法集资致使投资人损失近500万元。

裁判结果

佛山市顺德区人民法院生效判决认为，被告人徐某无视国家法律，以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大，以集资诈骗罪判处徐某有期徒刑十年，并处罚金三百万元。

典型意义

本案是利用“数字货币”实施集资诈骗犯罪的典型案例。数字货币是虚拟货币，产生并存在于计算机网络。2017年9月，中国人民银行等七部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》指出，代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等“虚拟货币”，本质上是一种未经批准的非法公开融资行为，代币或“虚拟货币”不具有法偿性与强制性，国家明确禁止交易平台为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务，否则将以从事非法金融活动予以惩处。本案被告人以投资数字货币为名诱骗公众投资，不仅严重侵害集资参与人的财产权，而且还严重扰乱我国的货币管理和金融监管秩序。人民法院以集资诈骗罪对其予以惩处，不仅表明坚决维护金融安全与秩序的鲜明态度，还警示社会公众投资“数字货币”业务具有违法性，谨防被骗。

02

伪造车损事故实施保险诈骗犯罪

——周某保险诈骗案

基本案情

2017年4月至2020年12月，周某与王某等人（另案处理）共谋，由周某负责组织伪造车损事故，后将事故车辆送至王某经营的某汽车美容服务部进行定损维修，以此骗取保险金。周某以上述方式共实施了10起保险诈骗行为，既遂金额72万余元，未遂金额3万余元。

裁判结果

佛山市三水区人民法院生效判决认为，被告人周某以非法占有为目的，伙同他人故意制造财产损失的保险事故，骗取保险金，数额巨大，以保险诈骗罪判处周某有期徒刑六年八个月，并处罚金人民币六万元。

典型意义

本案是一起发生在车险领域的保险诈骗典型案例。近年来，汽修领域的保险诈骗案件多发，甚至部分地区已形成“故意制造事故、虚高报价、低价维修”的骗保产业链，犯罪团伙以实施保险合同为名骗取保险资金，严重扰乱了车险的市场秩序。本案被告人与汽车维修服务企业员工相勾结，多次有预谋地伪造车损事故，骗取保险金，人民法院依法予以严惩，充分体现了人民法院对保险诈骗行为严厉打击的决心，也对心存侥幸、企图钻保险漏洞非法获利的人员起到良好的警示作用。

据了解，此次发布的案例包括依法严惩通过“数字货币”实施非法集资、伪造事故实施保险诈骗、拆分非法集资款进行“自洗钱”、利用内幕信息实施非法交易、恶意套现妨害信用卡管理秩序等金融犯罪，体现了广东法院充分发挥刑事审判职能作用，依法惩治各类金融犯罪，维护金融管理秩序和国家金融安全，服务保障广东经济社会高质量发展。

今年1月至9月，全省法院共审结一审金融犯罪刑事案件516件，同比下降7.53%，金融犯罪呈下降趋势。

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来源：广东省高级人民法院
编辑：罗令宙
审校：吕慧敏、冷瑞雪