伪造银行流水、签订阴阳合同、敲诈勒索恐吓……近年来，一些假借民间借贷名义的违法犯罪行为逐渐显现。2018年扫黑除恶专项斗争开展以来，佛山警方针对“套路贷”等相关新型犯罪，开展重点打击，成功打掉涉“套路贷”犯罪团伙18个，抓获嫌疑人300余人。

8月8日，市公安局举行扫黑除恶专项斗争新闻发布会，通报战果，并向3名举报“套路贷”的群众颁发奖励金各2万元。

8月8日，佛山市公安局举行扫黑除恶专项斗争新闻发布会，通报战果，并向3名举报“套路贷”的群众颁发奖励金各2万元。图/佛山日报记者 王澍摄

签订阴阳合同 非法放贷讨债 涉案650万元的团伙被捣毁

去年9月，南海区人民法院向南海公安分局移交了一条涉嫌“套路贷”诈骗的线索。经查，一个以余某全为首、专门从事非法放贷讨债业务的犯罪团伙逐渐浮出水面。

近两年来，该团伙利用引诱被害者参与“网络交易”非法获利等方式，制造出债务，然后签订“阴阳合同”，制作虚假银行转账流水，实际上却没有给付给被害人所贷的资金。

8日，记者在新闻发布会现场看到，两把作案的刀具长约1米，十分锋利。“这是犯罪团伙用来恐吓被害人的。”办案民警表示，他们通常使用暴力恐吓、滋扰和虚假诉讼等方式，威逼被害人就范，趁机侵占对方的财产。

8月8日，新闻发布会现场展示了两把作案刀具，长约1米，十分锋利。图/佛山日报记者 王澍摄

今年3月，南海分局开展收网行动，一举抓获犯罪嫌疑人11名，刑拘10人，逮捕3人，涉案金额高达650万元，破获“套路贷”诈骗、敲诈勒索、非法拘禁等案件4起。6月14日，该案已依法移送审查起诉。

市公安局刑警支队副支队长夏晓华介绍，去年以来，佛山公安建立了《佛山市公安机关扫黑除恶专项斗争线索管理规定》，对全市1500余条相关线索进行全面筛查，优先挑选出70余条疑似“套路贷”犯罪的线索开展核查，安排专班民警全力跟进，从中破获了一批“套路贷”案件。

据不完全统计，2017年，我市 “套路贷”犯罪涉案金额高达近亿元。2018年扫黑除恶专项斗争开展以来，我市各级公安机关针对“套路贷”及非法集资P2P、校园贷等相关的新型犯罪，开展重点打击，成功打掉涉“套路贷”犯罪团伙18个，抓获嫌疑人300余人。

当心“低息房屋抵押借款”陷阱 签订合同要约定好条件

2015年11月起，犯罪嫌疑人李某、凌某等人以“低息房屋抵押借款”为幌子，抓住受害人何某等十余人急需用钱、贪图高利回报的心理，骗取他们签订房屋抵押借贷合同。

期间，该犯罪团伙明知黎某（另案处理）没有偿还借款能力，却教唆、胁迫黎某作为借贷的担保人和收款人，并要求何某等人签订多份空白合同、补充合同、空白收款收据等。

“他们不停催促被害人、利用对方法律保护意识不高的空子，骗取对方签订不利合同。”南海分局刑侦大队副大队长杨威介绍，后来黎某因资不抵债涉案被警方处理，造成何某等人无法收回资金。

而李某等人在明知何某等人收不到钱的情况下，利用以前签订的空白合同、银行转账流水向法院提起民事诉讼，要求强制执行何某等人抵押的房产。

南海分局接报后，顺藤摸瓜，该团伙利用“空白合同”、虚假诉讼等犯罪事实逐渐浮出水面。

2018年9月，南海分局对这一诈骗犯罪团伙开展收网行动，共抓获犯罪嫌疑人李某、凌某等18人，刑事拘留18人，涉案金额高达927多万元，查封扣押冻结涉案资产386多万元。

今年1月，李某、凌某等8人因涉嫌诈骗罪、虚假诉讼罪等被移送南海区人民检察院审查起诉。

市民要当心“低息房屋抵押借款”陷阱。图/佛山日报记者 王澍摄

“‘套路贷’犯罪方式层出不穷，但归根到底，犯罪分子抓住了受害人急需资金周转、贪图高利回报的心理。”办案民警说，“套路贷”其中一个显著的特点就是连环套，每个环节都对应着不同的团伙成员，隐蔽性极强，单靠一个警种无法将“套路贷”团伙彻底打掉。

为此，佛山警方优化侦查技战法，组建专案专班重点侦办，充分发挥经侦、刑警、治安等警种优势，形成打击合力，提升案件精准打击率。

“‘套路贷’的作案团伙，一般没有固定的办公场所，多为流动办公。”民警提醒，市民要提高警惕，签订合同时要约定好条件，凡是“将就一下，以后再还”之类的承诺都不可信，要注意查看合同的规范性。

记者丨韦娟明

通讯员丨陈卷